Kapitalmarkt-Compliance

Die Abteilung Kapitalmarkt-Compliance (CMC) nimmt im Bereich Compliance der DZ BANK die Compliance-Funktion für das Wertpapier- und Kapitalmarktgeschäft wahr. Als Einheit der zweiten Verteidigungslinie ist sie von den operativen Geschäftsbereichen unabhängig. Sie wirkt darauf hin, dass die Bank und ihre Mitarbeitenden die wertpapieraufsichtsrechtlichen Vorgaben einhalten, insbesondere aus dem WpHG, den MaComp und der MAR. Darüber hinaus überwacht sie auch die Anforderungen bezüglich Kryptowertpapieren und Kryptowerten nach eWpG und MiCAR.

Grundlage für die Überwachung ist eine fortlaufend aktualisierte Risikoanalyse. Aus der Risikoanalyse leitet CMC einen risikobasierten Überwachungsplan ab und prüft nach diesem Plan die Geschäftsbereiche. Stellt CMC Mängel fest, werden Maßnahmen festgelegt und ihre Umsetzung nachgehalten. Das ermittelte Compliance-Risiko der überwachten Geschäftstätigkeiten wird im Rahmen des jährlichen Berichts des Bereichs Compliance an den Vorstand berichtet.

Ein Schwerpunkt der CMC Tätigkeit ist die Verhinderung von Insiderhandel und Marktmanipulation. Dazu gehören die Führung der Sperr- und Beobachtungsliste (Restricted und Watch List), die Überwachung der Mitarbeitergeschäfte und eine systemgestützte Handelsüberwachung. Verdachtsfälle zeigt CMC der BaFin an. Außerdem gibt die Abteilung aufsichtsrechtliche Meldungen ab, etwa zu Netto-Leerverkaufspositionen. Die transaktionsbezogenen Meldungen der operativen Bereiche, etwa nach MiFIR, EMIR und SFTR, werden von CMC überwacht.

Die Abteilung ist zudem in den Prozess für neue Produkte (NPPs) eingebunden und koordiniert Beschwerden, die über den Ombudsmann oder die BaFin eingehen.

Eine weitere Kernaufgabe ist die Beratung der Fachbereiche. CMC berät die Fachbereiche zu nationalen und europäischen Kapitalmarkt- und Melde-Anforderungen, begleitet Projekte, erstellt interne Arbeitsanweisungen und schult die Mitarbeitenden.

In der Abteilung ist zudem der Beauftragte für den Schutz von Kundenfinanzinstrumenten nach § 81 Abs. 5 WpHG angesiedelt, der sogenannte Single Officer. Er überwacht vor allem das Depot- und das Verwahrstellengeschäft der DZ BANK. Dabei arbeitet er unabhängig von der Compliance-Funktion und berichtet direkt an den Vorstand.

Die Ergebnisse der Tätigkeit fließen in den jährlichen Bericht des Bereichs Compliance an Vorstand und Aufsichtsorgane ein. Damit trägt die Abteilung Kapitalmarkt-Compliance zum Schutz der Kunden, zur Integrität der Finanzmärkte und zur Rechtssicherheit der DZ BANK und ihrer Mitarbeitenden bei.